Importaciones de cartera

Cobranza y crédito. La pantalla aparece solo cuando el servidor habilita la migración para tu negocio.

Para qué sirve

Importaciones sirve para mover a Flux una cartera completa que vive en libros de otro sistema, con control de cada paso: cada migración es un proyecto que se prepara, se prueba con un piloto pequeño, se concilia y recién entonces se activa. Hasta la activación nada se puede cobrar; y mientras ninguna cuenta importada tenga pagos capturados, el proyecto entero se puede revertir.

A diferencia de Importar cartera (que sube un solo archivo y confirma en una pasada), aquí el proyecto conserva evidencia de cada decisión: qué filas entraron, cuál de los dos libros manda, cuánto vale cada saldo y quién lo aprobó.

Qué se puede importar

El perfil CrediHogar trabaja con dos libros de Excel (.xlsx) que se suben juntos:

• Base: una fila por operación de crédito, con el cliente, las piezas, el total original, la fecha de venta y la oferta de liquidación por plazo.
• Pagos: las mismas operaciones con el anticipo y el resumen de lo pagado.

Flux cruza los dos libros y encuentra los pares que describen la misma operación. De cada par, tú decides cuál libro es la fuente que manda y qué saldo queda aprobado.

Requisitos previos

Requisito	Qué pasa si falta
El negocio tiene la migración habilitada y la herramienta Crédito y cobranza activa.	/importaciones no aparece y el enlace de preparación en Importar cartera se oculta.
Tu usuario es administrador o analista de crédito con permiso de escritura de cobranza.	La ruta no abre aunque exista.
Los dos libros conservan sus folios y montos de origen.	La revisión no avanza: Flux exige la evidencia de cada corrección.

Cómo operar un proyecto

1. En Importar cartera pulsa Preparar archivos para importar o entra directo a /importaciones y crea el proyecto con su nombre y fecha de corte.
2. Sube Base y Pagos. Flux lee las operaciones y arma la vista previa: cuántas filas hay, qué pares encontró y la huella de cada archivo.
3. En Revisión corrige celdas con razón documentada (por ejemplo un anticipo capturado de más) y omite columnas que no quieras importar, como el teléfono. El archivo original nunca se toca: cada corrección guarda el valor anterior y su procedencia. Cuando la vista cuadre, confirma el mapeo.
4. En Gobierno aprueba las decisiones del perfil (D1 a D6): qué fuente manda, qué filas quedan como archivo y cuáles abren una cuenta, con el saldo aprobado, la frecuencia y el primer vencimiento de cada una.
5. Define el piloto: un corte pequeño de operaciones (por ejemplo un par base/pagos) que se ejecuta primero para probar el proyecto completo antes de importar todo.
6. Simula el proyecto. La simulación no escribe nada: te dice si hay bloqueos (saldo sin aprobar, producto sin corresponder, fecha inválida) y cuántas cuentas abriría.
7. Ejecuta. Las cuentas del piloto nacen preparadas: existen en Flux pero todavía no se pueden cobrar ni aparecen al cobrar por folio. Es la forma de revisar el resultado real sin exponerlo al mostrador.
8. Concilia: Flux compara lo que el proyecto prometió contra lo que quedó escrito (cuentas, archivos y saldos) y firma que cuadran.
9. Activa. Las cuentas pasan a operar como cualquier crédito: aparecen en Cobranza, en Rutas, en Mi jornada y el folio ya resuelve para cobrar.

Formatos de fecha

La migración maneja las fechas en dos momentos, y cada uno pide algo distinto:

• En los libros de origen: la Fecha de venta tiene que llegar como celda de fecha real de Excel: una celda con formato de fecha, no una capturada como texto. Una fecha escrita a mano («15/03/2026») bloquea la fila con la incidencia de fecha inválida; en Excel aplica formato de fecha a la celda y captura el valor de nuevo.
• En la corrección en pantalla: cuando la revisión te pida corregir una fecha, escríbela como AAAA-MM-DD: año de cuatro dígitos, mes y día de dos (2026-03-15).

La liquidación por plazo

Si la operación de origen traía una oferta de liquidación ("si paga antes de tal fecha, liquida por menos"): el proyecto la conserva como condiciones revisadas: precio al contado, precio con descuento, fecha de venta y plazo en meses, con la evidencia de aprobación. Al activarse, la cuenta muestra su liquidación vigente en el detalle de la venta a crédito; vencido el plazo, cobra el saldo normal.

Qué no hace la importación

• No crea usuarios ni accesos: importa clientes y cuentas, no personas con contraseña.
• No repite las ventas como efectivo: lo pagado antes de Flux viaja como historial de la cuenta (montos y fechas de origen), nunca como un cobro nuevo en caja ni como ingreso.
• No reabre cuentas pagadas: una operación liquidada en el sistema anterior entra como archivo histórico del par, no como saldo.
• No escribe sin piloto: la ejecución completa exige que el corte piloto haya quedado conciliado y aprobado.

Revertir el proyecto

Mientras ninguna cuenta importada tenga un pago capturado, Revertir retira las cuentas del proyecto y deja la evidencia de la corrida. En cuanto una sola cuenta cobró (aunque el pago esté pendiente de auditoría), el proyecto se vuelve permanente y cada cuenta se corrige por separado.