Importar cartera

Menú: Cobranza y crédito → Cobranza → enlace Importar cartera.

Para qué sirve

Aquí traes a Flux los créditos que tu negocio ya tenía en otro sistema o en una hoja de cálculo, para empezar a cobrarlos. Cada cuenta importada queda como una venta a crédito normal: aparece en Rutas de cobranza, en Mi jornada, en el Dashboard crédito, en su estado de cuenta y en la auditoría de capturas.

Lo que se importa es lo que se debe hoy. El saldo de cada cuenta es lo único que se calendariza. Lo pagado antes de Flux se conserva como resumen del historial (monto original, total pagado, pagos realizados y fecha del último pago): no se vuelve a descontar del saldo ni se registra como cobro, venta, ingreso de caja o factura.

Cuándo usar esta pantalla

Al adoptar Flux con una cartera viva: clientes que ya deben y tienen pagos por venir.
Para traer una segunda parte de la cartera después de una primera importación: las cuentas que ya están en Flux se omiten, no se duplican.
Para deshacer una importación equivocada mientras ninguna de sus cuentas tenga pagos capturados.

No uses esta pantalla para vender a crédito: eso ocurre en el punto de venta.

Requisitos previos

Requisito	Qué pasa si falta
La herramienta Crédito y cobranza está activa.	La pantalla no se abre. Durante la transición de cartera al terminar la prueba se abre, pero no deja confirmar.
Tu usuario es analista de crédito o administrador con permiso de escritura de cobranza.	No ves el selector de archivo ni las acciones.
La cartera cabe en la bolsa de cuentas de crédito con saldo de tu plan (Gratis o Negocio con Crédito: 100; Control: 500).	La vista previa dice cuántas cuentas sobran y la confirmación se rechaza sin escribir nada.

Cómo importar tu cartera

Descarga la plantilla o usa tu propia hoja. Se reconocen encabezados comunes: No. de cuenta, Saldo pendiente, Periodicidad, Abono, Próximo pago, Apellido paterno, etc.
Columnas obligatorias: folio, nombre (si el cliente no existe), saldo, frecuencia (semanal, catorcenal, quincenal o mensual) y monto de pago o pagos restantes.
Opcionales: teléfono, correo, CURP, RFC, dirección, límite de crédito, monto original, total pagado, pagos realizados, último pago, próximo pago, ruta y notas.
Sube el archivo con Subir y validar. Nada se escribe todavía.
Revisa Incidencias: los errores (folio repetido, saldo faltante, frecuencia desconocida, folio que ya pertenece a una venta en Flux, cliente ambiguo) impiden confirmar; los avisos (ruta inexistente, saldo que no cuadra con el historial, fecha estimada) no.
Revisa Cuentas del archivo: cliente nuevo o existente, saldo, calendario, primer vencimiento, ruta e historial.
Pulsa Confirmar importación. El lote queda Importado y las cuentas ya se pueden cobrar.

Reglas que aplica Flux

Clientes: se reconoce a un cliente existente por CURP, correo o teléfono. Si los datos apuntan a dos clientes distintos, la fila no se importa. Un cliente con el mismo nombre pero sin identificador en común solo genera un aviso.
Fechas desconocidas: sin próximo pago, el calendario arranca un período después de hoy y la cuenta no aparece atrasada. Con una fecha pasada, las cuotas vencidas cuentan como atraso real.
Mismo archivo, mismo lote: subir el mismo archivo otra vez muestra el lote que ya existe.
Cuentas ya importadas: una cuenta con el mismo folio se omite en cualquier archivo posterior.
Bolsa de cuentas: el límite cuenta clientes con crédito activo o en mora, igual que el medidor de uso del plan.

Formatos de fecha

Las columnas de fecha del archivo (Próximo pago y Último pago) aceptan estos formatos:

Formato	Ejemplo
`AAAA-MM-DD`	`2026-03-15`
`D/M/AAAA`	`15/3/2026` o `15/03/2026`
`D-M-AAAA`	`15-3-2026`
`D.M.AAAA`	`15.3.2026`
`D/M/AA`	`15/3/26`
`AAAA/M/D`	`2026/3/15`

Si tu sistema exporta la fecha con hora (2026-03-15T08:30:00), solo se lee la parte de la fecha. Una fecha en otro formato queda como incidencia de error en la fila y hay que corregirla antes de confirmar.

Revertir una importación

Revertir importación retira las cuentas del lote, borra los clientes que el lote creó (salvo que ya tengan otra venta) y devuelve el crédito disponible a los clientes existentes. Solo es posible mientras ninguna cuenta del lote tenga pagos capturados, aunque estén pendientes de auditoría; después, cada cuenta se corrige por separado.

Fin de la prueba con cartera viva

Si la prueba termina sin pago y Crédito y cobranza estaba entre tus herramientas, durante 30 días puedes seguir consultando y cobrando tu cartera (capturas, rutas, Mi jornada, dashboard y pago en línea). En ese período no se puede vender a crédito ni importar cuentas; las pantallas de cobranza muestran la fecha en que termina. Al contratar Crédito y cobranza vuelves a originar de inmediato.